Análisis de riesgo de lavado de activos en el sector de las microfinanzas

La Evaluación Sectorial de Riesgo del sector microfinanzas del Ecuador fue realizada por la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) en colaboración con instituciones públicas y privadas, con la asistencia técnica del Departamento contra la Delincuencia Organizada Transnacional de la Secretaría de Seguridad Multidimensional de la OEA. El objetivo principal de este estudio fue complementar la Evaluación Nacional de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo del Ecuador, mediante el análisis de las vulnerabilidades y amenazas del sector microfinanzas del país.

En este contexto, las instituciones del Ecuador han trabajado en el cumplimiento de las recomendaciones internacionales en materia de lucha contra el Lavado de Activos (LA), el Financiamiento del Terrorismo (FT) y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PADM), lo que se reflejó en la realización de la Evaluación Nacional de Riesgo (ENR) en 2021. El análisis de aspectos clave como el marco jurídico, la supervisión en LA/FT, las sanciones existentes, el conocimiento de la normativa y la infraestructura de las entidades encargadas de la prevención y detección de LA/FT/PADM permitió identificar las amenazas y vulnerabilidades en los sectores económicos del país.