Guía para la construcción de una matriz de riesgos en prevención del lavado de activos y financiamiento al terrorismo (LA/FT)

El Grupo de Acción Financiera (GAFI) ha establecido que las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD), como casinos, agentes inmobiliarios, comerciantes de piedras preciosas, entre otros, están expuestos al riesgo de lavado de fondos y financiamiento del terrorismo. La R.28 del GAFI establece que deben estar sujetos a medidas de regulación y supervisión contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. El GAFILAT busca fortalecer la capacidad y efectividad de los sistemas ALA/CFT de las APNFD en el cumplimiento de sus obligaciones, en particular, en la identificación y evaluación de riesgos. Se ha creado una guía como herramienta práctica para la implementación eficaz de la metodología del enfoque basado en riesgos (EBR) en materia ALA/CFT, respetando el estándar internacional de administración de riesgos y adecuándolo a la naturaleza del riesgo de LA/FT.

En resumen, el GAFI ha determinado que ciertas actividades y profesiones no financieras están expuestas al riesgo de lavado de fondos y financiamiento del terrorismo, y establece la necesidad de medidas de regulación y supervisión contra estas prácticas. El GAFILAT busca fortalecer la capacidad de los sistemas ALA/CFT de las APNFD, y para ello ha creado una guía que implementa la metodología del enfoque basado en riesgos.