¿Sabías que el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo son dos de las formas más comunes en las que se mueve el dinero ilegal en el mundo?
Según la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE), el lavado de activos representa entre el 2 y el 5% del PIB mundial, lo que equivale a más de $2 billones de dólares al año. Por su parte, Transparencia Internacional estima que el financiamiento del terrorismo mueve alrededor de $1.5 billones de dólares anualmente, provenientes de fuentes como el tráfico de drogas, la venta de armas, el contrabando y la extorsión.
Ante estas alarmantes cifras, es crucial que las empresas tomen medidas para prevenir y detectar estas prácticas ilícitas, no solo por razones éticas y legales, sino también para proteger su propia reputación y licencia social de operar. En este sentido, la implementación de un canal de denuncias es una herramienta esencial en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Lavado de activos
El lavado de activos es un proceso en el que se oculta la verdadera fuente de dinero obtenido a través de actividades ilegales, como el tráfico de drogas, la corrupción y el fraude, para que parezca haber sido obtenido de manera legal. Este proceso se lleva a cabo a través de una serie de transacciones financieras y otras técnicas, con el fin de integrar los fondos ilegales en la economía legal.
Financiamiento del terrorismo
El financiamiento del terrorismo, por otro lado, es el uso de fondos obtenidos ilegalmente para financiar actividades terroristas, que incluyen la compra de armas, la planificación y ejecución de ataques, y la propagación de propaganda yihadista. Este tipo de financiamiento puede involucrar el uso de bancos, transferencias de dinero, criptomonedas y otras técnicas para ocultar el origen de los fondos.
Organismos orientados a prevenir el LA/FT
Unidad de Análisis Financiero
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) cumple un rol fundamental en la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, mediante la recolección, análisis y transmisión de información a los organismos pertinentes, contribuyendo a la identificación y prevención de estas actividades ilícitas.
Organización de Estados Americanos
La ONU, a través de su oficina especializada en drogas y crimen (UNODC), lidera la lucha global contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo mediante la promoción de leyes y regulaciones efectivas y la cooperación internacional en la prevención, detección y enjuiciamiento de estos delitos.
Una llamada urgente a la acción: La importancia de los canales de denuncia
El lavado de activos y el financiamiento del terrorismo son dos de las formas más lucrativas de actividad ilegal en todo el mundo, generando cientos de miles de millones de dólares cada año. Las organizaciones criminales y terroristas utilizan estas ganancias para financiar operaciones cada vez más sofisticadas y letales, poniendo en riesgo la seguridad de las personas y las naciones.
En este contexto, la implementación de canales de denuncia es de vital importancia para prevenir y detectar este tipo de delitos. Estos canales ofrecen una forma segura y confidencial para que empleados, clientes, proveedores y cualquier persona interesada en reportar posibles actividades sospechosas pueda hacerlo sin temor a represalias.
Además, la implementación de canales de denuncia también puede ser una herramienta poderosa para proteger la reputación y la licencia social de operar de una empresa. Los delitos financieros son considerados cada vez más por los reguladores, clientes y sociedad en general, como una amenaza significativa a la estabilidad financiera, la justicia social y la democracia.
Por lo tanto, en Compliance.Lat llamamos a la acción para que las empresas implementen canales de denuncia efectivos y tomen medidas urgentes para garantizar la integridad financiera y la estabilidad del sistema en su conjunto. La prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo no sólo es una necesidad legal, sino también una responsabilidad social y ética que debe ser abordada de manera proactiva. ¡Es hora de actuar!
LA/FT » Responsabilidad en la dirección y debida diligencia
Como Oficiales de Cumplimiento o Encargados de Prevención de Delitos, es crucial entender la relevancia de la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo en nuestra labor. La Ley 19.913, que crea la Unidad de Análisis Financiero, establece la vigilancia para la prevención del LA/FT, y la obligación de reportar operaciones sospechosas, operaciones en efectivo de más de US $10.000.- y mantener una vigilancia de las transacciones comerciales con PEP.
Además, la Ley 20.393 establece como delito base para originar responsabilidad penal de las personas jurídicas, la falta de cumplimiento de sus deberes de dirección y debida diligencia en la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, entre otros delitos. En otras palabras, si no se implementan medidas de prevención adecuadas, como modelos de prevención y canales de denuncias, las empresas pueden ser gravemente penalizadas.
Es esencial tener en cuenta que la ley no exige una garantía absoluta contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, pero sí un enfoque de debida diligencia y monitoreo continuo para identificar y mitigar riesgos.
